Церих – портфели доверительного управления

Церих – это российский брокер, который предлагает услуги в сфере интернет-трейдинга: обучение, инвестирование, еврооблигации, консультирование, биржевая торговля. В целях инвестирования используются портфели доверительного управления Церих. Работает с 1995 года и регулируется Центральным банком. Получил рейтинг надежности «АА+» от Национального рейтингового агентства.

Имеет 50 представительств по всей России. С брокером можно торговать всеми инструментами, которые есть на Московской бирже:

• акциями;
• облигациями;
• валютой;
• инвестиционными паями;
• биржевыми фондами ETF;
• товарами;
• биржевыми и внебиржевыми деривативами.

Платформой Церих можно пользоваться с мобильных устройств: iPhone, iPad, на ОС Android, на КПК. Есть специальное ПО для скальперов.

Портфели доверительного управления Церих

У брокера есть услуга доверительного управления, когда за вашими средствами следит аналитик. Инвестор самостоятельно выбирает стратегию, ориентируясь на риски, ожидаемую доходность инструмента и сроки. После этого ему не нужно тратить время на анализ рыночной ситуации и приобретение навыков биржевой торговли.

На данный момент доступно семь стандартных стратегий доверительного управления. Три из них доступны для индивидуального инвестиционного счета (ИИС), по которому можно получить налоговый вычет.

Российские акции – это портфель, в который вошли компании, чья рыночная стоимость меньше внутренней. В первую очередь покупаются акции, по которым ожидается рост (из-за обратного выкупа или планируемого выхода на IPO). Кроме того, в портфель входят акции с прогнозируемым бизнесом и положительной динамикой роста прибыли и дивидендов.

Минимальная сумма инвестирования – 300 тыс. рублей, ожидаемая доходность – 30-40% годовых. Максимальная просадка – 20%, портфель агрессивный, срок – от трех лет.

Сбалансированная – стратегия, построенная на принципах стоимостного инвестирования. Доля акция и облигаций в портфеле меняется в зависимости от ситуации на фондовом рынке: при падении и недооценке акций их доля увеличивается, а при росте увеличивается доля менее рискованных облигаций. Портфель ориентирован на сохранение средств и медленный рост.

Минимальная сумма инвестирования – 500 тыс. рублей, ожидаемая доходность – 10-15% годовых. Максимальная просадка – 10%, портфель консервативный, срок – от одного года.

Ротация – портфель, который включает акции с динамикой значительно лучше рынка. Регламентировано время выхода из позиции. Отслеживаются корпоративные события компании-эмитента. Торгуются акции первого и второго эшелона согласно принципам фундаментального и технического анализа. Обычно в портфеле 4-5 компании, не больше 50% на одну.

Минимальная сумма инвестирования – 300 тыс. рублей, ожидаемая доходность – 20-30% годовых. Максимальная просадка – 15%, портфель умеренный, срок – от одного года.

Фаворит – стратегия, основанная на принципах фильтрации тренда. Используются параболические модели и модифицированная фрактальная модель Б. Вильямса. Технология позволяет снизить влияние частотных шумов и уменьшить просадки при торговле. Позволяет сочетать возможности волатильного рынка и риск-менеджмента.

Минимальная сумма инвестирования – 100 тыс. рублей, ожидаемая доходность – 40-50% годовых. Максимальная просадка – 10%, портфель агрессивный, срок – от одного года.

Надежность государства – портфель для ИИС, который составляется из самых надежных облигаций (ОФЗ, субфедеральные бумаги) со сроком погашения 1-3 года. Можно реинвестировать купонные выплаты, которые не облагаются налогом. Доходность увеличивается и благодаря налоговому вычету.

Минимальная сумма инвестирования – 30 тыс. рублей, ожидаемая доходность – 15-20% годовых с учетом возврата НДФЛ. Максимальная просадка – 3%, портфель консервативный.

Валютная стабильность – портфель для ИИС, ориентированный на долгосрочное инвестирование в инструменты в иностранной валюте – еврооблигации и фонды ETF. Защищает капитал от курсовых рисков.

Минимальная сумма инвестирования – 100 тыс. рублей, ожидаемая доходность – 5-10% годовых в валюте с учетом возврата НДФЛ. Максимальная просадка – 10%, портфель умеренный.

Максимальная доходность – портфель для ИИС, предполагающий совершение активных операций с акциями и облигациями российских компаний, инструментами срочного рынка и зарубежными ценными бумагами. Степень риска пропорциональна потенциальной доходности.

Минимальная сумма инвестирования – 150 тыс. рублей, ожидаемая доходность – 30-40% годовых с учетом возврата НДФЛ. Максимальная просадка – 20%, портфель агрессивный.

Портфели доверительного управления Церих в 2016 году дали такую доходность:

По этим данным мы можем судить, что российские акции, ротация и надежность государства – это хорошие портфели, доходность по которым была в заявленном диапазоне. При этом сбалансированная дала даже больше прибыли, чем планировалось. За доходностью портфелей фаворит, валютная стабильность и максимальная доходность еще нужно последить.

Регистрация счета